融資融券交易風險揭示書

市場風險莫測務請謹慎從事

尊敬的投資者：

融資融券交易與普通證券交易不同，具有財務杠桿放大效應，投資者雖然有機會以約定的擔保物獲取較大的收益，但也有可能在短時間內蒙受巨額的損失。投資者在參與融資融券交易前應審慎評估自身的經濟狀況和財務能力，充分考慮是否適宜參與此類杠桿性交易。在決定進行融資融券交易前，投資者應充分了解以下風險事項：

一、融資融券交易具有證券類產品普通證券交易所具備的政策風險、市場風險、違約風險、證券公司業務資格合法性風險、系統風險等各種風險。

二、投資者在從事融資融券交易前，必須了解擬開戶證券公司是否具有開展融資融券業務的相關業務資格。

三、投資者在從事融資融券交易期間，自身融資融券業務可能因監管原因而受到影響，比如證券公司融資或融券業務資格被暫?；蛉∠?、投資者賬戶被暫?；蛉∠谫Y或融券資格等，該等影響可能給投資者造成經濟損失。

四、投資者在從事融資融券交易期間，由于證券公司凈資本變化等原因觸發交易監控指標，導致投資者信用賬戶交易受到限制；或者由于投資者自身維持擔保比例變化、保證金可用余額不足、授信額度不足、信用賬戶集中度變化等情形而導致投資者信用賬戶交易受到限制，以上交易限制均有可能給投資者造成經濟損失。

五、在從事融資融券交易期間，如果投資者信用資質狀況發生變化，證券公司將按照《融資融券合同》的約定，重新單方面評估投資者從事融資融券交易的授信額度。由于投資者信用資質狀況發生變化導致證券公司降低其授信額度，并由此導致投資者不能從事融資融券交易或該投資者適用的相關交易監控指標被證券公司單方面提高，將可能給投資者造成經濟損失。

六、投資者在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務，或上市證券價格波動導致日終清算后維持擔保比例低于警戒線，且不能按照約定的時間、數量追加擔保物時，或發生其他《融資融券合同》約定情形，將面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險，可能給投資者造成經濟損失。

七、投資者在從事融資融券交易期間，應及時關注證券公司網站公示的關注線、警戒線、平倉線、提取線、融資利率和融券費率等各類業務參數和業務公告，應隨時關注并查看投資者融資融券業務專用郵箱的通知信息。如投資者信用賬戶日終清算后維持擔保比例低于證券公司規定的平倉線，證券公司根據雙方融資融券合同約定，有權在下一個交易日對投資者信用賬戶進行強行平倉并收回相應債權。

八、投資者在從事融資融券交易期間，如果出現強制平倉情形，證券公司有權自主選擇平倉的證券品種、數量、價格、時機、順序。

九、投資者在從事融資融券交易期間，如果因自行減倉或者被證券公司強制平倉后仍有未了結融資融券債務的，證券公司有權向投資者追索。

十、投資者在從事融資融券交易期間，如果因自身原因導致其資產被司法機關或其它有權機關采取財產保全或強制執行措施，或者出現喪失民事行為能力、破產、解散等情況時，投資者將面臨被證券公司提前了結融資融券交易的風險，可能會給投資者造成經濟損失。

十一、投資者在從事融資融券交易期間，如果因交易所、監管機關要求或證券公司自身管理需要發生融資融券標的證券范圍或融資（融券）保證金比例調整、可充抵保證金證券范圍或折算率調整、標的證券或可充抵保證金證券暫停交易或終止上市等情況，投資者將可能面臨被證券公司限制交易或提前了結融資融券交易的風險，可能會給投資者造成經濟損失。

十二、投資者在從事融資融券交易期間，如果因交易所、監管機關要求或證券公司自身管理需要發生關注線、警戒線或平倉線指標調整等情況，投資者將可能面臨被證券公司限制交易或提前了結融資融券交易的風險，可能會給投資者造成經濟損失。

十三、在《融資融券合同》有效期內，如果中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率調高，或其他原因導致證券公司調高融資利率或融券費率，投資者將面臨融資融券成本增加的風險。

十四、投資者在從事融資融券交易時，應重點關注證券公司提供的交易委托類別。如投資者誤將融資融券交易的委托類別當作普通委托交易類別進行委托申報，將可能給投資者造成經濟損失。

十五、證券公司給予投資者的所有通知，除《融資融券合同》另有約定外，主要通過業務專用電子郵箱向投資者進行融資融券業務的通知與送達，請投資者注意及時查收。有關INTERNET網絡、通訊線路及郵遞風險由投資者承擔。所有該等通知按《融資融券合同》約定的時間發出后，將被視作證券公司已經履行對投資者的通知義務。由于INTERNET網絡、通訊線路及郵遞所造成的投資者無法收到有關通知，將會面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險，可能給投資者造成經濟損失。

十六、由于國家法律、法規、政策的變化，證券交易所交易規則的修改等原因，可能會對參與融資融券業務的投資者造成經濟損失。

十七、投資者應妥善保管信用賬戶卡、身份證件、交易密碼、數字證書、國泰君安E.T.衛士USBKey（以下簡稱“USBKey”）及其密碼等資料及信息，如投資者將信用賬戶、身份證件、交易密碼、數字證書、USBKey及其密碼等遺失或者出借給他人使用，由此造成的后果由投資者自行承擔。

十八、禁止證券公司、證券營業網點及證券公司工作人員（包括證券公司所有員工、證券經紀人等，下同）接受投資者全權委托，禁止證券公司、證券營業網點及證券公司工作人員向投資者作出投資不受損失或保證最低收益的承諾等，投資者對上述禁止事項應當知曉，若投資者堅持將其賬戶交易密碼及/或資金密碼告知證券公司工作人員，由此造成的一切風險、損失均由投資者自行承擔。

十九、在從事融資融券交易期間，投資者與證券公司如發生爭議，應由雙方友好協商解決。協商解決不成的，雙方一致同意將爭議提交上海仲裁委員會金融仲裁院根據其規則仲裁解決。

 

本風險揭示書的風險揭示事項僅為列舉性質，未必能詳盡列明融資融券交易的所有風險和可能影響上市證券價格的所有因素。投資者在參與融資融券交易前，應認真閱讀相關業務規則及《融資融券合同》條款，了解和掌握融資融券交易業務所特有的規則，并確信自身已做好足夠的風險評估與財務安排，避免因參與融資融券交易而遭受難以承受的損失。

投資者簽署欄：

本人已全面知曉并理解《融資融券交易風險揭示書》的全部內容，并愿意承擔參與融資融券交易給本人造成的損失。

 

簽署人 簽署日期

（自然人簽字）： 年 月 日

（機構蓋章并由授權代表簽字）： 年 月 日